RAPORT
Trimestrial intocmit la 31 martie 2019
Raport trimestrial intocmit conform Regulamentului ASF 5/2018
Data raportului: 15.05.2019.
Denumirea societatii comerciale: TRANSILVANIA LEASING si CREDIT IFN SA
Sediul social: Brasov, Bdul Eroilor, nr.3a, mezanin.
Telefon: 0268/315172, 0268/315173, fax: 0268/319455
Cod unic de inregistrare la Oficiul Registrului Comertului: RO9845734
Numar de ordine la Registrul Comertului” J08/1457/1997
BNR: RG-PJR-08-110060/02.10.2008; RS-PJR-08-110060/13.05.2009
Cod LEI: 254900VOJ54PX1JHRG56
Piata pe care se tranzactioneaza valorile mobiliare emise: Bursa de Valori Bucuresti, segment: ATS, categoria: AeRO Premium, simbol tranzactionare: TSLA
Capital social subscris si varsat: 51.569.000 lei
Principalele caracteristici ale valorilor mobiliare emise: actiuni nominative dematerializate, cu valoare nominala de 0.1 lei/actiune.
1. Situatia economico financiara
Patrimoniul societatii Transilvania Leasing si Credit IFN insumeaza o valoare de 62.231 mii lei, inregistrand un nivel cu 4% mai mare fata de 31 martie 2018.
Creantele asupra clientelei detin ponderea in activ (84%) si inregistreaza un nivel de 52.091 mii lei, fata de 51.291 mii lei inregistrat in perioada similara anterioara. Finantarile acordate in trimestrul 1 2019 sunt in suma de 4.557 mii lei (aproximativ 1 mil euro) si reprezinta credite acordate catre persoane juridice.
Datoriile inregistrate la data de raportare reprezinta obligatii curente la sfarsitul perioadei si au inregistrat o valoare de 1.933 mii lei la data de 31 martie 2019.
Capitalurile proprii inregistreaza o crestere de 2% fata de perioada anterioara similara.
Dobanzile nete insumeaza 967 mii lei, in crestere cu 25% fata de perioada similara a anului precedent, ca urmare a cresterii portofoliului de credite, respectiv a ratei dobanzii de referinta inregistrata de indicele robor.
Comisioanele nete inregistreaza aproximativ acelasi nivel ca cel de la 31 martie 2018.
Costul net al riscului inregistreaza la 31 martie 2019 o valoare de 72 mii lei, fata de 53 mii lei in perioada similara precedenta.
Rezultatul brut la 31 martie 2019 este profit brut in suma de 632 mii lei cumuland: influenta pozitiva a costului net al riscului in valoare de 72 mii lei, rezultatul din operatiuni financiare in suma de 229 mii lei si rezultatul din exploatare in suma de 331 mii lei.
1.1. Prezentarea elementelor de activ si pasiv
- Mii lei –
|
Activ
|
31.03.2019
|
31.03.2018
|
2019/
|
|
mii lei
|
mii lei
|
2018
|
|
Disponibilitati
|
4,576
|
2,885
|
+59%
|
|
Creante asupra clientelei
|
52,091
|
51,291
|
+2%
|
|
Actiuni si alte titluri cu venit variabil
|
0
|
0
|
-
|
|
Imobilizari corporale si necorporale
|
1,588
|
1,025
|
+55%
|
|
Alte active
|
3,704
|
4,623
|
-20%
|
|
Chelt inreg in avans si venit angajate
|
272
|
189
|
+44%
|
|
|
|
|
|
|
Total activ
|
62,231
|
60,013
|
+4%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasiv
|
31.03.2019
|
31.03.2018
|
2019/
|
|
mii lei
|
mii lei
|
2018
|
|
Datorii
|
1,933
|
1,054
|
+84%
|
|
Venituri inreg in avans
|
-
|
-
|
-
|
|
Alte provizioane
|
-
|
-
|
-
|
|
Capitaluri proprii
|
60,298
|
58,959
|
+2%
|
|
|
|
|
|
|
Total pasiv
|
62,231
|
60,013
|
+4%
|
1.2. Contul de profit si pierdere
- Mii lei –
|
Element
|
31.03.2019
|
31.03.2018
|
2019/
|
|
mii lei
|
mii lei
|
2018
|
|
Dobanzi de primit si venituri asimilate
|
967
|
771
|
+25%
|
|
Venituri din comisioane
|
212
|
211
|
+0.5%
|
|
Cheltuieli cu comisioane
|
10
|
15
|
-33%
|
|
Profit sau pierdere neta din operatiuni financiare
|
229
|
5
|
+4480%
|
|
Alte venituri din exploatare
|
795
|
709
|
+12%
|
|
Cheltuieli administrative generale
|
1,413
|
1,382
|
+2%
|
|
- Cheltuieli cu personalul, din care:
|
589
|
616
|
-4%
|
|
- Salarii
|
573
|
590
|
-3%
|
|
- Cheltuieli cu asigurarile sociale
|
16
|
17
|
-6%
|
|
- Alte cheltuieli administrative
|
825
|
766
|
+8%
|
|
Corectii asupra valorii imobilizarilor necorporale si corporale
|
54
|
38
|
+42%
|
|
Alte cheltuieli de exploatare
|
165
|
127
|
+30%
|
|
Corectii asupra valorii creantelor si provizioanelor pentru datorii contingente si angajamente
|
342
|
665
|
-49%
|
|
Reluari din corectii asupra valorii creantelor si provizioanelor pentru datorii contingente si angajamente
|
414
|
718
|
-42%
|
|
Venituri totale
|
2,652
|
2,587
|
+3%
|
|
Cheltuieli totale
|
2,020
|
2,400
|
-16%
|
|
Rezultatul brut-profit brut
|
632
|
187
|
+238%
|
|
Impozitul pe profit
|
99
|
20
|
+395%
|
|
Rezultatul net - profit
|
534
|
167
|
+220%
|
1.3. Indicatori economico financiari
|
Nr crt
|
Indicatori
|
Valoare
|
|
1
|
|
8.18
|
|
Indicatorul lichiditatii
|
|
Active curente/Datorii curente
|
|
|
|
2
|
|
0
|
|
Indicatorul gradului de indatorare
|
|
Capitalul imprumutat/Capital propriu x 100
|
|
Capital imprumutat/Capital angajat x 100
|
|
|
|
3
|
|
561 zile
|
|
Viteza de rotatie a debitelor clienti
|
|
Sold mediu clienti/cifra de afaceri* x 270
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Viteza de rotatie a activelor imobilizate
|
|
|
Cifra de afaceri*/active imobilizate
|
0.03
|
|
|
|
*Cifra de afaceri = reprezinta venituri nete din dobanzi si comisioane
2. Prezentarea evenimentelor importante care s-au produs in perioada de timp relevanta si impactul pe care acestea il au asupra pozitiei financiare
La data raportului nu avem evenimente importante de raportat. Principalii factori macroeconomici, care au avut implicatii majore asupra veniturilor IFN sunt:
· evolutia cursului de schimb
Moneda nationala s-a depreciat fata de moneda euro cu 2,26% la 31 martie 2019 fata de 31 martie 2018, in timp ce variatia ratei medii a cursului leu/eur la 31 martie 2019 comparativ cu perioada similara a anului anterior arata o depreciere a monedei nationale cu 2%.
· evolutia ratelor interbancare
Indicele ROBOR 6M inregistreaza o crestere de 0,93 p.p. ajungand la nivelul de 3,32% la 31.03.2019 fata de 2,39% la 31.03.2018; rata medie a indicelui ROBOR 6M a crescut de la 2,39% in martie 2018 la 3,31% in martie 2019.
Indicele EURIBOR 6M a crescut in martie 2019 pana la nivelul de -0,228% fata de nivelul de -0,271% inregistrata la martie 2018.
· evolutia ratei dobanzii de politica monetara
Rata dobanzii de politica monetara a crescut la 2,5% in martie 2019 fata de nivelul de 2,25% inregistrat la martie 2018.
· evolutia ratei dobanzii la facilitatea de creditare (dobanda Lombard)
Rata dobanzii la facilitatea de creditare (dobanda Lombard) a crescut de la 3,25% in martie 2018 la 3,5% in martie 2019.
· evolutia inflatiei
Rata anuala a inflatiei in martie 2019 a scazut la 4,03% fata de valoarea de 4,95% inregistrata la martie 2018, depasind intervalul de variatie de ±1 puncte procentuale din jurul tintei anuale de 2,5 la suta.
3. Declaratii
Situatiile financiare incheiate la data de 31 martie 2019 nu au fost auditate de catre auditorul extern al IFN, ABA Audit SRL.
Versiunea integrala a raportului este disponibila si poate fi consultata pe website-ul societatii: www.transilvanialeasingsicredit.ro si in linkul din platforma IRIS.
Presedinte Consiliu de Administratie
dr. ec. Iulian Stan