RAPORT
Trimestrial intocmit la 30 septembrie 2018
Raport trimestrial intocmit conform Regulamentului ASF 5/2018
Data raportului: 15.11.2018.
Denumirea societatii comerciale: TRANSILVANIA LEASING si CREDIT IFN SA
Sediul social: Brasov, Bdul Eroilor, nr.3a, mezanin.
Telefon: 0268/315172, 0268/315173, fax: 0268/319455
Cod unic de inregistrare la Oficiul Registrului Comertului: RO9845734
Numar de ordine la Registrul Comertului” J08/1457/1997
BNR: RG-PJR-08-110060/02.10.2008; RS-PJR-08-110060/13.05.2009
Cod LEI: 254900VOJ54PX1JHRG56
Piata pe care se tranzactioneaza valorile mobiliare emise: Bursa de Valori Bucuresti, segment: ATS, categoria: AeRO Premium, simbol tranzactionare: TSLA
Capital social subscris si varsat: 51.569.000 lei
Principalele caracteristici ale valorilor mobiliare emise: actiuni nominative dematerializate, cu valoare nominala de 0.1 lei/actiune.
1. Situatia economico financiara
Patrimoniul societatii Transilvania Leasing si Credit IFN insumeaza o valoare de 59.906 mii lei, inregistrand un nivel cu 0.5% mai mare fata de 30 septembrie 2017.
Creantele asupra clientelei detin ponderea in activ (86%) si inregistreaza o crestere de 17% fata de perioada similara anterioara. Finantarile acordate in anul 2018 sunt in suma de 3.124.944 euro, in principal catre persoane juridice.
Datoriile inregistrate la perioada de raportare reprezinta obligatii curente la sfarsitul perioadei si au inregistrat o scadere de 38% fata de data de 30 septembrie 2017.
Capitalurile proprii inregistreaza o crestere de 1% fata de perioada anterioara similara.
Dobanzile nete au crescut cu 41% fata de perioada similara a anului precedent, ca urmare a cresterii portofoliului de credite, respectiv a ratei dobanzii de referinta inregistrata de indicele robor.
Comisioanele nete au crescut cu 5% fata de 30 septembrie 2017, urmare a cresterii creantelor fata de clientela.
Costul net al riscului inregistreaza la 30 septembrie 2018 o valoare de -268 mii lei, fata de -83 mii lei in perioada similara precedenta.
Rezultatul brut la 30 septembrie 2018 este profit brut in suma de 804 mii lei cumuland influenta negativa a costului net al riscului in valoare de 268 mii lei respectiv influenta pozitiva a cresterii veniturilor din dobanzi si comisioane care a generat un rezultat operational pozitiv in suma de 1.050 mii lei.
1.1. Prezentarea elementelor de activ si pasiv
- Mii lei -
|
Activ
|
30.09.2018
|
30.09.2017
|
2018/
|
|
mii lei
|
mii lei
|
2017
|
|
Disponibilitati
|
3 762
|
5 081
|
-26%
|
|
Creante asupra clientelei
|
51 652
|
44 087
|
17%
|
|
Actiuni si alte titluri cu venit variabil
|
0
|
4 826
|
-
|
|
Imobilizari corporale si necorporale
|
1 031
|
1 056
|
-2%
|
|
Alte active
|
3 203
|
4 459
|
-28%
|
|
Chelt inreg in avans si venit angajate
|
258
|
117
|
121%
|
|
|
|
|
|
|
Total activ
|
59 906
|
59 626
|
0.5%
|
|
|
|
|
|
|
Pasiv
|
30.09.2018
|
30.09.2017
|
2018/
|
|
mii lei
|
mii lei
|
2017
|
|
Datorii
|
421
|
683
|
-38%
|
|
Venituri inreg in avans
|
-
|
-
|
-
|
|
Alte provizioane
|
-
|
|
-
|
|
Capitaluri proprii
|
59 485
|
58 943
|
1%
|
|
|
|
|
|
|
Total pasiv
|
59 906
|
59 626
|
0.5%
|
1.2. Contul de profit si pierdere
- Mii lei -
|
DENUMIREA INDICATORULUI
|
30.09.2018
|
30.09.2017
|
2018/
|
|
|
|
|
2017
|
|
Dobanzi de primit si venituri asimilate:
|
2 552
|
1 815
|
41%
|
|
Venituri din comisioane
|
679
|
655
|
4%
|
|
Cheltuieli cu comisioane
|
55
|
60
|
-9%
|
|
Profit sau pierdere neta din op financiare
|
22
|
158
|
-86%
|
|
Alte venituri din exploatare
|
3 398
|
2 109
|
61%
|
|
Cheltuieli administrative generale
|
4 032
|
3 731
|
8%
|
|
- Cheltuieli cu personalul, din care:
|
1 841
|
1 738
|
6%
|
|
- Salarii
|
1 786
|
1 377
|
30%
|
|
- Cheltuieli cu asigurarile sociale
|
46
|
354
|
-87%
|
|
- Alte cheltuieli administrative
|
2 191
|
1 993
|
10%
|
|
Corectii asupra val imob necorp si corporale
|
119
|
63
|
89%
|
|
Alte cheltuieli de exploatare
|
1 373
|
524
|
162%
|
|
Corectii asupra val creantelor si proviz ptr datorii contingente si angajamente
|
1 508
|
1 233
|
22%
|
|
Reluari din corectii asupra valorii creantelor si proviz pentru dat contingente si angajamente
|
1 240
|
1 150
|
8%
|
|
Venituri totale
|
8 136
|
6 055
|
34%
|
|
Cheltuieli totale
|
7 332
|
5 779
|
27%
|
|
-Rezultatul brut - profit
|
804
|
276
|
191%
|
|
Impozitul pe profit
|
111
|
0
|
-
|
|
Rezultatul net - Profit
|
693
|
276
|
151%
|
1.3. Indicatori economico financiari
|
Nr crt
|
Indicatori
|
Valoare
|
|
1
|
|
38.14
|
|
Indicatorul lichiditatii
|
|
Active curente/Datorii curente
|
|
|
|
2
|
|
0
|
|
Indicatorul gradului de indatorare
|
|
Capitalul imprumutat/Capital propriu x 100
|
|
Capital imprumutat/Capital angajat x 100
|
|
|
|
3
|
|
171 zile
|
|
Viteza de rotatie a debitelor clienti
|
|
Sold mediu clienti/cifra de afaceri* x 270
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Viteza de rotatie a activelor imobilizate
|
|
|
Cifra de afaceri*/active imobilizate
|
0.08896
|
|
|
|
*Cifra de afaceri = reprezinta venituri nete din dobanzi si comisioane
2. Prezentarea evenimentelor importante care s-au produs in perioada de timp relevanta si impactul pe care acestea il au asupra pozitiei financiare
La data raportului nu avem evenimente importante de raportat. Principalii factori macroeconomici, care au avut implicatii majore asupra veniturilor IFN sunt:
· evolutia cursului de schimb
Moneda nationala s-a depreciat fata de moneda euro cu 1,4% la 30 septembrie 2018 fata de 30 septembrie 2017, in timp ce variatia ratei medii a cursului leu/eur la 30 septembrie 2018 comparativ cu perioada similara a anului anterior arata o depreciere a monedei nationale cu 1,45%.
· evolutia ratelor interbancare
Indicele ROBOR 6M inregistreaza o crestere de 1,69 p.p. ajungand la nivelul de 3,38% la 30.09.2018 fata de 1,69% la 30.09.2017; rata medie a indicelui ROBOR 6M a crescut de la 1,22% in septembrie 2017 la 3,38% in septembrie 2018.
Indicele EURIBOR 6M s-a mentinut in septembrie 2018, la nivelul de -0,27%, acelasi nivel ca in septembrie 2017; rata medie a indicelui EURIBOR 6M s-a mentinut, de asemenea, in septembrie 2018 la acelasi nivel ca in septembrie 2017 respectiv -0,27%.
· evolutia ratei dobanzii de politica monetara
Rata dobanzii de politica monetara a crescut la 2,5% in septembrie 2018 fata de nivelul de 1,75% inregistrat la septembrie 2017.
· evolutia ratei dobanzii la facilitatea de creditare (dobanda Lombard)
Rata dobanzii la facilitatea de creditare (dobanda Lombard) a crescut de la 3,25% in septembrie 2017 la 3,5% in septembrie 2018.
· evolutia inflatiei
Rata anuala a inflatiei in septembrie 2018 a ajuns la 5,03% in crestere substantiala fata de valoarea de 1,77% inregistrata la septembrie 2017, depasind intervalul de variatie de ±1 puncte procentuale din jurul tintei anuale de 2,5 la suta.
3. Declaratii
Situatiile financiare incheiate la data de 30.09.2018 nu au fost auditate de catre auditorul extern al IFN, ABA Audit SRL.
Presedinte Consiliu de Administratie
dr. ec. Iulian Stan